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【云南快乐十分】港证监:新增在网上与海外个人客户树立事务关

2019-06-29 13:29:29当前位置:云南快乐十分 > 原创文章 >
来自【云南快乐十分06月29日】消息:

  【】【】【香】【港】【证】【监】【会】【今】【日】【(】6【月】28【日】【)】【发】【出】【一】【封】【通】【函】【,】【通】【知】【中】【介】【人】【,】【港】【证】【监】【新】【增】【一】【项】【在】【网】【上】【与】【海】【外】【个】【人】【客】【户】【建】【立】【业】【务】【关】【系】【的】【可】【接】【受】【的】【方】【式】【,】【该】【方】【式】【将】【于】2019【年】7【月】5【日】【(】【即】【《】【操】【守】【准】【则】【》】【第】5.1【段】【的】【修】【订】【生】【效】【后】【)】【起】【落】【实】【。】

  【】【】【该】【通】【函】【具】【体】【内】【容】【如】【下】【:】

  【】【】【本】【通】【函】【旨】【在】【通】【知】【中】【介】【人】【,】【证】【券】【及】【期】【货】【事】【务】【监】【察】【委】【员】【会】【(】【证】【监】【会】【)】【新】【增】【一】【项】【在】【网】【上】【与】【海】【外】【个】【人】【客】【户】【建】【立】【业】【务】【关】【系】【的】【可】【接】【受】【的】【方】【式】【,】【该】【方】【式】【将】【于】2019【年】7【月】5【日】【(】【即】【《】【操】【守】【准】【则】【》】【第】5.1【段】【的】【修】【订】【生】【效】【后】【)】【起】【落】【实】【。】

  【】【】【在】【透】【过】【遥】【距】【程】【序】【与】【客】【户】【建】【立】【业】【务】【关】【系】【时】【,】【要】【察】【觉】【假】【冒】【身】【份】【的】【情】【况】【可】【能】【较】【为】【困】【难】【。】【如】【客】【户】【不】【曾】【为】【身】【份】【识】【别】【的】【目】【的】【而】【现】【身】【,】【中】【介】【人】【通】【常】【无】【法】【判】【断】【身】【份】【证】【明】【文】【件】【是】【否】【属】【于】【该】【客】【户】【。】【现】【今】【的】【科】【技】【不】【能】【完】【全】【消】【除】【被】【假】【冒】【身】【份】【的】【风】【险】【,】【而】【电】【子】【交】【易】【的】【速】【度】【,】【多】【个】【虚】【假】【帐】【户】【的】【开】【立】【,】【以】【及】【被】【盗】【取】【身】【份】【的】【使】【用】【等】【因】【素】【亦】【会】【令】【被】【假】【冒】【身】【份】【的】【风】【险】【增】【加】【。】

  【】【】【此】【外】【,】【海】【外】【银】【行】【用】【以】【核】【实】【客】【户】【身】【份】【的】【程】【序】【或】【未】【能】【够】【满】【足】【香】【港】【的】【监】【管】【规】【定】【。】【若】【有】【关】【的】【核】【实】【程】【序】【是】【由】【海】【外】【银】【行】【所】【执】【行】【,】【证】【监】【会】【在】【进】【行】【调】【查】【时】【亦】【可】【能】【会】【遇】【到】【困】【难】【。】【有】【关】【透】【过】【遥】【距】【程】【序】【与】【客】【户】【建】【立】【业】【务】【关】【系】【的】【新】【增】【方】【式】【已】【考】【虑】【以】【上】【所】【有】【风】【险】【因】【素】【。】

  【】【】【在】【网】【上】【与】【海】【外】【个】【人】【客】【户】【建】【立】【业】【务】【关】【系】

  【】【】【自】2019【年】7【月】5【日】【起】【,】【只】【要】【中】【介】【人】【完】【成】【以】【下】【所】【有】【步】【骤】【,】【证】【监】【会】【将】【接】【受】【以】【下】【述】【方】【式】【来】【核】【实】【海】【外】【个】【人】【客】【户】【的】【身】【份】【:】

  【】【】1【.】 【身】【份】【证】【明】【文】【件】【的】【认】【证】

  【】【】【(】a【)】 【取】【览】【客】【户】【官】【方】【的】【身】【份】【证】【明】【文】【件】【(】【简】【称】【证】【件】【,】【例】【如】【生】【物】【特】【征】【护】【照】【或】【身】【份】【证】【)】【内】【的】【嵌】【入】【式】【数】【据】【,】【或】【取】【得】【证】【件】【上】【有】【关】【部】【分】【的】【电】【子】【版】【副】【本】【,】【包】【括】【客】【户】【的】【高】【质】【素】【的】【照】【片】【。】

  【】【】【(】b【)】 【运】【用】【适】【当】【而】【有】【效】【的】【流】【程】【和】【应】【用】【技】【术】【,】【以】【认】【证】【客】【户】【的】【证】【件】【。】【例】【如】【,】【检】【查】【证】【件】【的】【防】【伪】【特】【征】【或】【利】【用】【可】【靠】【及】【独】【立】【的】【资】【料】【来】【源】【以】【核】【实】【证】【件】【上】【的】【数】【据】【。】【如】【该】【证】【件】【为】【生】【物】【特】【征】【护】【照】【,】【认】【证】【程】【序】【可】【能】【包】【括】【扫】【瞄】【个】【人】【资】【料】【页】【,】【使】【用】【光】【学】【字】【元】【阅】【读】【器】【获】【取】【数】【据】【,】【并】【将】【所】【获】【取】【的】【数】【据】【与】【储】【存】【于】【该】【护】【照】【晶】【片】【内】【的】【客】【户】【个】【人】【资】【料】【进】【行】【核】【对】【。】

  【】【】【(】c【)】 【若】【有】【任】【何】【第】【三】【方】【人】【士】【被】【委】【托】【进】【行】【涉】【及】【客】【户】【个】【人】【资】【料】【的】【开】【户】【程】【序】【,】【则】【应】【事】【先】【取】【得】【客】【户】【的】【许】【可】【和】【授】【权】【,】【并】【须】【设】【置】【适】【当】【的】【保】【护】【措】【施】【以】【确】【保】【客】【户】【个】【人】【资】【料】【的】【安】【全】【和】【保】【密】【。】

  【】【】2【.】 【身】【份】【的】【验】【证】

  【】【】【(】a【)】 【运】【用】【适】【当】【而】【有】【效】【的】【流】【程】【和】【应】【用】【技】【术】【,】【以】【取】【得】【客】【户】【的】【生】【物】【特】【征】【数】【据】【,】【并】【将】【取】【得】【之】【数】【据】【与】【客】【户】【证】【件】【内】【经】【认】【证】【的】【数】【据】【或】【由】【其】【他】【可】【靠】【及】【独】【立】【来】【源】【提】【供】【的】【资】【料】【进】【行】【对】【比】【,】【以】【核】【实】【客】【户】【的】【身】【份】【。】【例】【如】【,】【中】【介】【人】【可】【实】【时】【撷】【取】【客】【户】【的】【面】【部】【图】【像】【,】【并】【使】【用】【容】【貌】【识】【别】【技】【术】【,】【将】【该】【图】【像】【与】【储】【存】【于】【客】【户】【的】【生】【物】【特】【征】【护】【照】【晶】【片】【内】【的】【照】【片】【加】【以】【对】【比】【。】

  【】【】【(】b【)】 【实】【施】【适】【当】【的】【保】【障】【措】【施】【(】【如】【数】【据】【加】【密】【和】【呈】【现】【攻】【击】【侦】【测】【)】【,】【以】【保】【护】【客】【户】【的】【生】【物】【特】【征】【数】【据】【和】【身】【份】【验】【证】【过】【程】【完】【整】【无】【损】【,】【及】【免】【受】【任】【何】【潜】【在】【的】【呈】【现】【攻】【击】【(】【包】【括】【视】【频】【重】【放】【等】【的】【生】【物】【特】【征】【仿】【冒】【)】【。】

  【】【】3【.】 【客】【户】【协】【议】【的】【签】【立】

  【】【】【取】【得】【由】【客】【户】【透】【过】【电】【子】【签】【署】【方】【式】【签】【订】【的】【客】【户】【协】【议】【。】

  【】【】4【.】 【指】【定】【的】【海】【外】【银】【行】【帐】【户】

  【】【】【(】a【)】 【将】【数】【额】【不】【少】【于】10【,】000【港】【元】【的】【首】【笔】【存】【款】【或】【折】【算】【为】【其】【他】【货】【币】【的】【相】【同】【款】【额】【,】【由】【以】【客】【户】【名】【义】【在】【受】【合】【资】【格】【司】【法】【管】【辖】【区】【内】【的】【银】【行】【监】【管】【机】【构】【所】【监】【督】【的】【银】【行】【开】【立】【的】【银】【行】【帐】【户】【(】【指】【定】【海】【外】【银】【行】【帐】【户】【)】【成】【功】【转】【帐】【至】【中】【介】【人】【的】【银】【行】【帐】【户】【。】

  【】【】【证】【监】【会】【在】【考】【虑】【到】【财】【务】【行】【动】【特】【别】【组】【织】【的】【相】【互】【评】【核】【结】【果】【后】【,】【将】【会】【更】【新】【合】【资】【格】【司】【法】【管】【辖】【区】【的】【名】【单】【(】【可】【于】【证】【监】【会】【网】【站】【取】【览】【)】【。】【为】【免】【生】【疑】【问】【,】【从】【该】【名】【单】【剔】【除】【某】【司】【法】【管】【辖】【区】【的】【行】【动】【并】【不】【具】【追】【溯】【效】【力】【,】【与】【此】【同】【时】【,】【尽】【管】【客】【户】【的】【银】【行】【帐】【户】【须】【在】【合】【资】【格】【司】【法】【管】【辖】【区】【开】【立】【,】【该】【客】【户】【无】【须】【在】【有】【关】【合】【资】【格】【司】【法】【管】【辖】【区】【内】【居】【住】【。】

  【】【】【(】b【)】 【日】【后】【就】【客】【户】【投】【资】【帐】【户】【作】【出】【的】【所】【有】【存】【款】【及】【提】【款】【只】【能】【透】【过】【指】【定】【海】【外】【银】【行】【帐】【户】【进】【行】【。】

  【】【】5【.】 【备】【存】【纪】【录】

  【】【】【就】【每】【名】【客】【户】【的】【开】【户】【过】【程】【备】【存】【适】【当】【的】【纪】【录】【,】【而】【该】【等】【纪】【录】【可】【供】【随】【时】【取】【览】【,】【以】【进】【行】【合】【规】【检】【查】【及】【作】【审】【计】【用】【途】【。】

  【】【】6【.】 【培】【训】

  【】【】【中】【介】【人】【应】【确】【保】【负】【责】【在】【网】【上】【与】【客】【户】【建】【立】【业】【务】【关】【系】【的】【人】【员】【已】【接】【受】【足】【够】【的】【培】【训】【,】【并】【拥】【有】【充】【足】【的】【知】【识】【和】【技】【能】【,】【以】【施】【行】【和】【监】【督】【有】【关】【程】【序】【。】

  【】【】7【.】 【评】【估】

  【】【】【(】a【)】 【在】【实】【施】【系】【统】【和】【相】【关】【流】【程】【之】【前】【及】【往】【后】【至】【少】【每】【年】【进】【行】【一】【次】【详】【尽】【的】【评】【估】【,】【以】【评】【核】【所】【采】【用】【的】【流】【程】【和】【应】【用】【技】【术】【的】【适】【当】【性】【及】【有】【效】【性】【。】

  【】【】【(】b【)】 【系】【统】【实】【施】【前】【的】【评】【估】【及】【年】【度】【检】【视】【应】【由】【合】【资】【格】【的】【评】【估】【员】【执】【行】【,】【而】【该】【等】【评】【估】【员】【须】【具】【备】【足】【够】【的】【胜】【任】【能】【力】【以】【及】【拥】【有】【相】【关】【知】【识】【、】【经】【验】【和】【资】【源】【,】【以】【进】【行】【有】【关】【评】【估】【或】【检】【视】【。】【证】【监】【会】【期】【望】【系】【统】【实】【施】【前】【的】【评】【估】【应】【由】【独】【立】【评】【估】【员】【执】【行】【。】

  【】【】【(】c【)】 【有】【关】【评】【估】【及】【检】【视】【的】【范】【围】【应】【至】【少】【涵】【盖】【下】【列】【方】【面】【:】

  【】【】【•】 【考】【虑】【到】【科】【技】【的】【发】【展】【,】【以】【及】【当】【前】【骇】【客】【入】【侵】【和】【仿】【冒】【攻】【击】【的】【精】【密】【程】【度】【,】【评】【定】【所】【采】【用】【的】【流】【程】【和】【应】【用】【技】【术】【对】【确】【立】【客】【户】【的】【真】【实】【身】【份】【是】【否】【适】【当】【而】【有】【效】【;】

  【】【】【•】 【持】【续】【监】【察】【和】【检】【视】【程】【序】【(】【包】【括】【检】【视】【认】【证】【身】【份】【证】【明】【文】【件】【和】【核】【实】【身】【份】【的】【解】【决】【方】【案】【)】【是】【否】【已】【适】【当】【而】【有】【效】【地】【实】【施】【;】

  【】【】【•】 【所】【采】【用】【的】【流】【程】【和】【应】【用】【技】【术】【及】【其】【后】【的】【所】【有】【的】【变】【动】【是】【否】【均】【已】【适】【当】【地】【实】【施】【和】【完】【成】【测】【试】【,】【并】【对】【测】【试】【结】【果】【满】【意】【;】【及】

  【】【】【•】 【是】【否】【已】【适】【当】【地】【遵】【循】【以】【上】【第】1【至】6【项】【载】【述】【的】【所】【有】【规】【定】【。】

  【】【】【(】d【)】 【对】【于】【每】【次】【评】【估】【及】【检】【视】【,】【所】【编】【制】【的】【评】【估】【报】【告】【应】【至】【少】【包】【括】【以】【下】【范】【畴】【,】【并】【因】【应】【相】【关】【监】【管】【机】【构】【作】【出】【的】【要】【求】【而】【提】【交】【:】

  【】【】【•】 【有】【关】【所】【采】【用】【的】【流】【程】【和】【应】【用】【技】【术】【的】【详】【细】【描】【述】【;】

  【】【】【•】 【所】【施】【行】【的】【工】【作】【详】【情】【,】【包】【括】【评】【估】【的】【范】【围】【和】【方】【法】【的】【说】【明】【;】

  【】【】【•】 【一】【项】【声】【明】【,】【以】【确】【认】【所】【采】【用】【的】【流】【程】【和】【应】【用】【技】【术】【对】【确】【立】【客】【户】【的】【真】【实】【身】【份】【而】【言】【是】【适】【当】【和】【有】【效】【,】【并】【就】【此】【确】【认】【提】【供】【依】【据】【和】【理】【由】【;】

  【】【】【•】 【说】【明】【评】【估】【及】【所】【采】【用】【的】【流】【程】【和】【应】【用】【技】【术】【中】【潜】【在】【的】【限】【制】【(】【如】【有】【)】【。】【例】【如】【,】【就】【所】【应】【用】【的】【技】【术】【进】【行】【的】【探】【讨】【应】【涵】【盖】【:】

  【】【】- 【用】【于】【研】【发】【及】【测】【试】【该】【应】【用】【技】【术】【的】【数】【据】【的】【代】【表】【性】【、】【质】【素】【及】【族】【群】【多】【样】【性】

  【】【】- 【应】【用】【技】【术】【的】【绩】【效】【,】【包】【括】【相】【关】【参】【数】【(】【如】【误】【识】【率】【、】【拒】【识】【率】【、】【生】【物】【特】【征】【配】【对】【时】【的】【相】【似】【值】【门】【槛】【及】【呈】【现】【攻】【击】【侦】【测】【的】【错】【误】【率】【等】【)】

  【】【】- 【在】【处】【理】【拥】【有】【不】【同】【生】【理】【特】【征】【(】【如】【年】【龄】【、】【性】【别】【及】【种】【族】【)】【的】【客】【户】【群】【时】【,】【应】【用】【技】【术】【的】【绩】【效】【有】【否】【任】【何】【重】【大】【差】【异】

  【】【】【•】 【对】【所】【采】【用】【的】【流】【程】【和】【应】【用】【技】【术】【的】【改】【善】【建】【议】【(】【如】【有】【)】【;】【及】

  【】【】【•】 【管】【理】【层】【对】【评】【估】【员】【的】【建】【议】【所】【作】【出】【的】【回】【应】【(】【如】【有】【)】【,】【及】【实】【施】【任】【何】【建】【议】【措】【施】【的】【进】【度】【及】【时】【间】【表】【(】【如】【适】【用】【)】【。】

  【】【】【其】【他】【注】【意】【事】【项】

  【】【】【中】【介】【人】【的】【高】【级】【管】【理】【层】【,】【包】【括】【核】【心】【职】【能】【主】【管】【,】【就】【确】【保】【实】【施】【恰】【当】【的】【流】【程】【和】【应】【用】【技】【术】【以】【核】【实】【客】【户】【的】【身】【份】【,】【须】【承】【担】【首】【要】【责】【任】【。】

  【】【】【除】【了】【实】【施】【前】【的】【评】【估】【及】【年】【度】【检】【视】【外】【,】【中】【介】【人】【应】【定】【期】【评】【估】【所】【采】【用】【的】【应】【用】【技】【术】【的】【绩】【效】【,】【以】【确】【保】【与】【中】【介】【人】【建】【立】【了】【业】【务】【关】【系】【的】【客】【户】【的】【真】【实】【身】【份】【已】【获】【恰】【当】【地】【确】【立】【。】【如】【所】【采】【用】【的】【应】【用】【技】【术】【变】【得】【特】【别】【容】【易】【受】【到】【某】【类】【型】【的】【攻】【击】【,】【以】【致】【未】【能】【以】【令】【人】【满】【意】【的】【方】【式】【核】【实】【客】【户】【的】【真】【实】【身】【份】【,】【中】【介】【人】【便】【应】【立】【即】【停】【止】【使】【用】【该】【应】【用】【技】【术】【与】【客】【户】【建】【立】【业】【务】【关】【系】【,】【直】【至】【有】【关】【问】【题】【被】【完】【全】【处】【理】【。】

  【】【】【中】【介】【人】【在】【与】【海】【外】【客】【户】【建】【立】【业】【务】【关】【系】【时】【,】【应】【注】【意】【当】【地】【监】【管】【机】【构】【的】【规】【定】【。】

  【】【】【中】【介】【人】【亦】【应】【参】【考】【证】【监】【会】【不】【时】【发】【出】【的】【其】【他】【相】【关】【指】【引】【,】【包】【括】【关】【于】【开】【立】【帐】【户】【的】【《】【常】【见】【问】【题】【》】【,】【有】【关】【文】【件】【可】【于】【证】【监】【会】【网】【站】【(】https【:】//www.sfc.hk/web/TC/rules-and-standards/account-opening/【)】【取】【览】【。】

  【】【】【如】【对】【本】【通】【函】【内】【容】【有】【任】【何】【疑】【问】【,】【请】【致】【电】2231 1188【与】【陈】【丽】【明】【女】【士】【联】【络】【,】【或】【联】【络】【你】【的】【个】【案】【主】【任】【。】

  【】【】【证】【券】【及】【期】【货】【事】【务】【监】【察】【委】【员】【会】

  【】【】【中】【介】【机】【构】【部】

  【】【】【中】【介】【机】【构】【监】【察】【科】

  

 


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